现金周转

您的现金流指南

没有业务可以忽视其现金流量。监控这就像监控你的脉冲 - 这是您的业务的至关重要的健康检查。的确, 三分之一以上的中小企业 引用现金流的问题作为其增长的障碍。

了解您的现金流是至关重要的,如何计算它以及如何使用陈述来保持最重要的声明。

 

什么是现金流量?

现金流是指收入和支出方面的货币和欠业务的移动。理想情况下,您希望拥有积极的现金流 - 这意味着更多的资金进入业务而不是外出。如果您有积极的现金流量,您的业务将能够解决账单并投资增长。负现金流量意味着你’LL需要找到替代收入来源,以便能够偿还债务。

如果您想耗尽净现金流量,您只需将所有现金支付放在一定时期(通常为一个月),并从您的现金收据中删除。然而,重要的是要在一个特定的月份上挂断。由于大多数企业自然地,您的现金流可以在三个月或更长时间内更准确地判断,自然地有大多数企业,拥有高峰和低谷。

虽然你的营业额可能是一个很好的大数字,但是让您的业务表现得很好,而且它是现金流量,可以更好地了解您的业务管理程度。随着旧谚语 - 营业额是虚荣,利润是理智,现金流是现实。

 

如果你不继续现金流量会发生什么?

未能监控和管理您的现金流量正确地将您的业务置于风险,可能导致一系列不同的问题。以下是您可能面临的一些主要问题:

  • 过多的库存。如果您突然收到对产品的高需求,请订购大量物质以维修需求的诱人。但是,如果那种需求,那么你可以留下太多的股票,潜在的债务来留下更多的股票。订购太多的库存可能也可能让你垂头开用,材料变得过时,难以卖。
  • 长期付款。冗长的付款条件通常可以在没有钱进入的时候留下长时间的时间。任何看不见的问题,从办公室的火灾取代笔记本电脑时,由于你等待钱的缺乏现金,那么就会出现问题到达。债务也有可能,这是客户根本不支付的时候。
  • 超支。 当你赢得一个新的客户时,疯狂的狂欢是非常诱人的 - 从花哨的骨科椅子到办公室乒乓球桌上。但是,您需要记住,直到他们支付给你,你还没有实际上有钱。花钱,你没有的钱永远不是最好的想法。
  • 过度特征。 就像股票一样,在确保大秩序后,很容易与您的业务展望带走。雇用更多员工或扩展到更多地点可能看起来像是一个好主意,以发展您的业务,但您需要将现金流量恢复到。虽然您的利润可能会有所不同,但如果您想增长您的人员和场所,您的租金和工资将不会,这意味着您需要能够抵御您的财务短期压力。

 

现金流量表

鉴于良好的现金流量管理的重要性,它可能会有助于制定演示这一点的陈述。现金流量 陈述 看起来很像盈利和损失声明和资产负债表。它应该旨在查看现金的搬迁和出业务。这反过来又允许您:

  • 考虑资金如何通过业务
  • 对业务的运行有什么影响现金流量
  • 如何使用现金余额和价值来协调

从本质上讲,您应该将现金声明视为您每年生产一次的资产负债表的浓缩版本。您的陈述的最终结果应该是“净现金”图,这是从报告中的所有其他数字派生的最终数字。

 

什么能在现金流陈述?

现金流陈述应由三类组成:运营,投资和融资。

操作: 这是您的净收入,加号或减去您当前的资产和负债和费用的增加或减少。

投资:该图反映了长期或固定期限资产的任何增加或减少(独立于累计折旧)。

融资:这反映了长期负债/债务,业主资本或股息的任何增加或减少。

一旦您拥有这三个数字,您要么将其添加或带走您的开始现金余额,以获得整体净现金余额。

 

为什么要生产现金流表?

除此之外,现金陈述还详细介绍了业务产生收入的方式。反过来,这揭示了很多关于(或,如果)增长如何进行的,即是通过增加债务,收入等。如果您希望能够提前计划,这种信息非常重要。你甚至可能会做一个 预报根据您认为您对业务的变化如何,将反映在未来的现金流量陈述中。

这一陈述是一种确保您将能够支付所有账单的一种方式。作为一个初创公司,它可能会指示您在找到脚时需要获得替代金融来源。虽然季节性企业可以使用它来跟踪高峰季和更安静的时间会发生什么。

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