如果任其发展,现金流缺口可能给小型企业带来严重的问题。但是,企业可以采用多种方法来弥补这一现金缺口,并确保其业务在整个年度中保持平稳的财务状况。在此博客中,我们将介绍一些最有效的方法。

什么是现金流量缺口?

现金流缺口是指在花钱买东西和不回钱之间的时间。例如,您在第一天购买股票并向供应商付款。然后,您将股票卖给了客户,但客户30天内没有向您付款。您向供应商付款与客户向您付款之间的时间就是您的现金流缺口。

用更多的技术术语来说,如果您的现金流入和流出不同步,您的企业将遇到现金流缺口。

如何找到现金流缺口

您可以使用以下公式找到现金流缺口: 应收款期+库存天数–应付款期=天数的现金流量差异。

让我们探讨一下这些概念是什么……。

应收款期。 这是客户向您付款的平均天数。要解决此问题,请用您的应收帐款(欠您的业务款项)除以您的平均每日销售额(年销售额除以365)。

库存中花费的天数。 这是您库存中平均可售天数。为了解决这个问题,您需要输入库存周转数字(销售成本除以平均库存)。对于您的年度天数,用365除以库存周转数字。对于每月数字,用30除以该数字。

应付期间。 这是您需要支付给供应商库存的平均天数。为此,您将应付帐款(业务欠款)除以平均每日购买量(年度购买量除以365)。

注意:对于每月平均值,只需将365交换30天即可。

避免现金流缺口

如果可能,请采用以下最佳业务实践,以避免造成现金流量缺口:

如何缩小现金流缺口?

显然,现金流量缺口越小越好。确定现金流量缺口的大小后,您可以采用以下方法之一来弥补这一缺口。

通过为早付款者提供折扣或奖励等奖励,和/或向后付款者罚款,以延长应收款期。您也可以通过以下方式解决此问题 增加付款方式 您可以为您的客户提供服务,并尽早发送发票。

阅读我们的 更快获得付款的指南 有关如何延长应收款期的更多建议。

另外,您可以使用“及时”库存模型减少库存所花费的天数,通过该模型,您可以容纳足够的库存来覆盖现有订单。如果这不适合您的业务模式,请考虑谈判更长的付款条件,或者在可能的情况下,以更好的价格进行谈判,以使您欠的钱更少。

无论您选择解决现金流缺口,您都需要减少应收款期和库存天数,同时增加应付款期。这将帮助您从库存中提取现金,并尽可能长时间地延迟付款。

您如何弥补现金流缺口?

如果可能的话,您应该尝试建立现金储备,以使您的业务克服面对的任何现金流缺口。如果您没有可用的现金,则必须采购现金。

根据您的信用状况,您也许可以从银行借钱。另外,您也可以与iwoca之类的金融贷款机构签约。

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